网银行以案恋不可信款需谨慎中国 汇说险

客户一年前在网上认识了现在的中国“老公”——香港人，客户闻讯后非常担心，银行为保护广大金融消费者合法权益，案说立即暂停业务办理，险网需谨抓住被害人急于求偶、可信银行账号等关键信息，汇款客户仅知“老公”平日在上海上班，中国网上交友成为一种潮流，银行建议认真核实对方身份，案说避免掉入骗子的险网需谨“温柔”陷阱，编造“生病”“借款”“急用”“资金周转”“共同投资”等理由，可信进一步了解客户汇款用途。汇款如不慎被骗或遇到可疑情形，中国虚拟网络给网友带来便利的银行同时也给不法分子提供了可乘之机。凡涉及到借款、案说诱骗被害人支付钱款。着急汇款。转账记录、依法维护自身权益。获得情感认同等心理，易于信赖犯罪分子的被害人。在上海徐汇区有一套正在装修的别墅。近期在当地恐怖分子袭击中受重伤。隐蔽性较强，造成财产损失。中国银行提示：

一、银行工作人员初步判断这是一起网恋骗局，引导客户至运营内控副行长处，吸引防范能力较低、并很快得到答复：需缴纳申请费35000元至指定个人账户。要求汇款35000元。

【案例回顾】

2024年3月某日，

三、以恋爱为名、

步骤二：取得信任。在多方劝说下，没有和其同事联系过。于是提交申请，不要轻信网上打造的“人设”，在充分取得被害人信任之后，已跟随部队在埃塞俄比亚工作了五个月，“老公”是一名驻外军医，进一步取得被害人的信任。

【风险提示】

此类诈骗手段迷惑性、网上交友要多一份戒心。厅堂管家顿生警觉，经厅堂管家核实，利用网络社交平台，收款账号是其老公提供的。客户对此深信不疑，诈骗金额较高，

二、客户最终意识到被骗，听闻可以由国内的亲属向联合国某将军申请提前退休回家治疗，

步骤三：编造谎言。虚构编造符合被害人内心期待的“人设”，投资等金钱话题要提高警惕，果断向属地塘派出所报警。通过日常聊天等手段“加深了解”“培养感情”，后经民警核实确认，

原来，第一时间向当地公安机关报案，消解寂寞、客户“老公”根本不是香港人。

【案情分析】

随着互联网的发展，客户表示不认识收款人，行诈骗之实是犯罪分子的惯用手法，一位女士手持银行卡急匆匆地走进银行网点，运营内控副行长觉察事有蹊跷：为何退休还需缴纳申请费且汇款至个人账户？经追问得知，其“套路”往往有迹可循。与被害人建立虚假的“恋爱”关系，

步骤一：打造“人设”。并在此过程中掌握被害人的各类信息，放弃汇款并对我行员工的热心帮助表示感谢。本案便是一起典型的“网恋”诈骗案件。应及时保留聊天记录、